Choisir vos paramètres
Choisir votre langue

Planifier votre succession

Penser à votre planification successorale dès aujourd’hui permet de répartir votre patrimoine comme vous le souhaitez et de simplifier la vie de vos proches. Prenez rendez-vous pour profiter de notre accompagnement personnalisé.

1 833 685-9850 Ce lien ouvre votre application de téléphonie.

Pourquoi est-ce important de penser à votre planification successorale?

Décider de la façon dont vos biens vont être répartis après votre décès n’est pas une démarche naturelle. C’est pourtant la meilleure des choses à faire pour vous assurer qu’on respecte vos volontés et avoir la tranquillité d’esprit que l’harmonie familiale est préservée. D’ailleurs, plus de la moitié des Canadiens et Canadiennes ont déjà un testament 1 .

Comment préparer votre plan successoral

Quelle que soit votre situation financière, le testament et le mandat de protection sont les deux documents indispensables et complémentaires. Ils garantissent le respect de vos choix en toutes circonstances, ce qui évite d’éventuels soucis à vos proches.

Au Québec, près d’une personne sur trois de 75 ans et plus est atteinte d’une incapacité 2 . Il est donc tout indiqué de vous préparer au mieux, comme vous l’entendez.

Faire un testament

Un testament est un acte juridique qui inclut vos dernières volontés et la façon dont vous voulez qu’on dispose de vos biens après votre mort. Il permet notamment de :

  • désigner vos héritiers et héritières et répartir vos biens entre eux
  • nommer la personne qui sera responsable de régler votre succession
  • élaborer une planification fiscale pour payer le moins d’impôt possible

Mieux vaut donc établir vous-même à qui vous préférez léguer vos biens et comment vous souhaitez les répartir. Sans testament, votre patrimoine est distribué entre vos héritiers et héritières, comme prévu par la loi. Par exemple, si vous avez un conjoint ou une conjointe de fait, il ou elle ne fera pas partie de votre succession.

En savoir plus sur la succession sans testament

Faire un mandat de protection

Un mandat de protection est un document juridique qui vous laisse choisir la ou les personnes (les mandataires) qui peuvent prendre des décisions à votre place si vous n’êtes plus en mesure de le faire.

En cas d’inaptitude, les mandataires peuvent alors :

  • veiller sur vos biens : gérer vos revenus et vos placements ou payer vos factures
  • veiller sur vous : consentir à vos soins de santé ou agir en votre nom

Bon à savoir

Une procuration sert à donner le pouvoir à une personne d’agir en votre nom. Elle est utile si vous êtes en pleine possession de vos moyens, mais elle devient invalide si vous décédez ou que vous n’êtes plus apte à décider par vous-même.

À l’inverse, un mandat de protection entre en vigueur à partir du moment où un tribunal vous déclare inapte.

En savoir plus sur la procuration

Faire l’inventaire de vos biens

Une fois que vous avez décidé de rédiger votre testament, faire l’inventaire de vos biens (argent, immobilier, placements) est une étape importante qui vous donne une idée claire de votre patrimoine, facilite la répartition de votre succession et simplifie la tâche de vos proches.

Faire l'inventaire de vos biens (PDF, 2,70 Mo)

Les avantages de planifier votre succession avec nous

Diminuer l’impact fiscal sur votre succession

Faire un bilan successoral pour établir votre valeur nette.

Bonifier votre patrimoine

Mettre en place des stratégies fiscales pour en léguer plus à vos proches.

Regrouper vos finances

Faciliter la liquidation de votre succession avec une vue d’ensemble de vos actifs.

Nous vous proposons d’évaluer les solutions fiscales qui conviennent le mieux à votre situation personnelle, selon vos volontés et en toute simplicité. Votre planificateur financier ou votre planificatrice financière vous guidera à chaque étape de votre préparation.

Comment nous vous accompagnons

Assistance succession

En tant que membre de Desjardins, profitez gratuitement d’information juridique et d’un accompagnement concernant la planification, la liquidation et la gestion d’une succession.

En savoir plus sur l’Assistance succession.

Liquidation de succession

Si vous êtes la personne désignée par testament pour régler la succession d’un être cher, nous sommes là pour vous accompagner tout au long de ce processus.

En savoir plus sur la liquidation de succession.

Prenez rendez-vous

Par téléphone

Lundi au vendredi : 8 h 30 à 20 h
Samedi et dimanche : 8 h 30 à 17 h

1 833 685-9850 Ce lien ouvre votre application de téléphonie.

Nos conseils pour bien planifier votre succession

La présente page informative est une source d’information générale et ne doit pas être considérée comme une source de conseils juridiques ou financiers. Cette page a été faite en fonction des lois applicables au Québec et en Ontario au moment de la publication et l’information contenue dans celle-ci est sujette à changement. La Fédération des caisses Desjardins (ci-après « Desjardins ») ne peut garantir son exhaustivité ni son contenu. Elle ne pourrait constituer une source fiable pour les autres provinces ou territoires. Les renseignements disponibles sur cette page pourraient être modifiés sans préavis. Source : Les Canadiens et leur argent : principales constatations de l'Enquête canadienne sur les capacités financières de 2019 Lien externe au site – Agence de la consommation en matière financière du Canada Source : Personnes avec et sans incapacité âgées de 15 ans et plus, selon le groupe d'âge et le genre Lien externe au site – Statistique Canada