Notre offre en gestion privée

Des fiscalistes, juristes, comptables, planificateurs financiers et planificatrices financières réalisent votre planification financière complète. Elle consiste à obtenir un portrait exhaustif de votre situation financière afin de prendre les bonnes décisions à court et long termes pour planifier votre retraite, réduire les impôts à payer et protéger votre patrimoine, entre autres 1 .

C’est le point de départ de notre offre d’où découlent toutes les stratégies pour la gestion globale de votre patrimoine familial et entrepreneurial.

Nous définissons avec vous vos objectifs et votre profil de risque pour vous proposer un portefeuille qui correspond à vos besoins et vos attentes en matière de rendement.

Vous bénéficiez de l'expertise de votre gestionnaire privé ou privée, de votre gestionnaire de portefeuille Desjardins Gestion internationale d’actifs inc. et de gestionnaires externes de renommée internationale. Vous avez accès à plusieurs véhicules de placements exclusifs, comme des fonds privés.

Vous et votre famille profitez exclusivement des services d’un banquier privé ou d’une banquière privée. En plus de faciliter la gestion quotidienne de vos opérations financières, le banquier ou la banquière est une personne clé dans la mise en place des services financiers qui vous sont offerts, par exemple 2  :

• des options de financement qui répondent à l’ensemble de vos besoins, peu importe leur complexité, notamment pour votre entreprise
• une vaste gamme de comptes et de services exclusifs
• des solutions d’emprunt pour faire croître votre patrimoine et saisir les occasions d’affaires qui se présentent
• des comptes en dollars américains, un accès à Desjardins Bank et un accompagnement pour des services transfrontaliers

Des fiscalistes, planificateurs financiers et planificatrices financières élaborent une stratégie d’optimisation fiscale sur mesure visant à vous faire réaliser d’importantes économies.

Leur plan d’action intègre notamment des recommandations en lien avec la gestion de vos placements, la protection et le transfert de votre patrimoine, ainsi que vos ambitions philanthropiques 1 .

Si vous faites déjà affaire avec des fiscalistes, vous pouvez obtenir un second regard sur votre stratégie fiscale.

Peu importe votre secteur d’activité, nous vous guidons à travers chaque étape du transfert de votre entreprise pour assurer une transition harmonieuse et optimale.

Les experts et expertes en transfert d’entreprise élaborent avec vous un plan de relève structuré qui tient compte des aspects humains, financiers, stratégiques, légaux et fiscaux. Nous sommes là pour répondre à vos questions et vous mettre en relation avec tous les spécialistes dont vous avez besoin 3 . 

Notre priorité : assurer la pérennité et la prospérité à long terme de votre entreprise.

La protection de votre patrimoine permet de vous préserver, votre famille et vous, des conséquences financières d’une maladie, d’un décès ou d’un sinistre. 

Les spécialistes en sécurité financière et en assurance de dommages mettent en place les meilleures solutions pour protéger vos avoirs, par exemple 4  :

• des formules d’assurance vie vous offrant des stratégies d’investissement fiscalement avantageuses
• des protections supérieures pour vos biens (ex. : bijoux, bateaux, objets d’art, voitures de luxe)

Vous voulez faire une différence dans la collectivité en donnant à une cause qui vous tient à cœur? Nous pouvons vous appuyer dans la création d’un fonds philanthropique personnalisé destiné à l’organisme de votre choix.

Les spécialistes en philanthropie vous accompagnent de plusieurs façons, par exemple pour choisir un organisme qui reflète vos valeurs, optimiser vos dons ou créer une fondation par testament 5 .