Fonds de placement garanti du contrat Helios2
Facilitez l’atteinte de vos objectifs d’épargne tout en protégeant ce qui est important pour vous grâce à notre large gamme d’options de placement. Prenez rendez-vous avec un conseiller ou une conseillère en sécurité financière pour obtenir un contrat Helios2.
Qu’est-ce qu’un fonds de placement garanti?
Un fonds de placement garanti, aussi appelé fonds distinct, est un type de placement offert par une compagnie d’assurance vie. Il s’accompagne de différentes options de garantie pour protéger votre investissement des baisses du marché tout en vous permettant de profiter de son potentiel de croissance.
Ce placement peut être intéressant pour vous si vous ne prévoyez pas de retirer les sommes investies avant l’échéance du contrat et si cela vous convient de payer des frais de gestion plus importants pour profiter de garanties qui réduisent le risque.
Avantages
Protéger votre argent contre la baisse du marché
Selon la garantie choisie, votre investissement est protégé en tout ou en partie des baisses du marché et profite des hausses pour maximiser la valeur de votre patrimoine.
Simplifier la vie de vos proches à votre décès
Si vous décédez, vos bénéficiaires reçoivent la prestation au décès rapidement et sans frais, en toute confidentialité et hors du processus de succession
Préserver votre patrimoine de l’inflation
Certaines de nos garanties incluent un avantage distinctif : un ajustement annuel qui évite que l’augmentation du coût de la vie ne fasse diminuer le montant de la prestation minimale garantie au décès.
Placer votre investissement à l’abri des créanciers
Votre investissement peut être insaisissable en cas de faillite ou de poursuite
Les niveaux de protection du contrat Helios2
Découvrez nos 3 garanties et voyez laquelle correspond le mieux à vos besoins et à votre situation.
Garantie Helios2 – | Garantie Helios2 – | Garantie Helios2 – | |
|---|---|---|---|
Intéressant si | Vous visez à protéger votre épargne à un coût accessible, tout en profitant du potentiel de croissance des marchés. | Vous cherchez à protéger votre patrimoine tout en maximisant sa valeur. | Vous voulez une protection complète pour réaliser vos projets sans compromis tout en bonifiant votre patrimoine. |
Prestation minimale garantie à l’échéance : pourcentage minimal du capital qui vous est garanti à l’échéance du contrat | 75 % | 75 % | 100 % des dépôts de la 1re année et des dépôts dans l’année suivant un rajustement du montant de la prestation minimale garantie |
Prestation minimale garantie au décès : pourcentage minimal du capital garanti au bénéficiaire en cas de décès | 75 % | 100 % | 100 % |
Protection contre l’inflation : la prestation minimale garantie au décès est ajustée chaque année | Exclue | Incluse | Incluse |
Pour les garanties Helios2 – 75/75 et Helios2 – 75/100 i, la prestation minimale garantie à l’échéance est versée lorsque vous atteignez 105 ans. Pour la garantie Helios2 – 100/100 i, cette prestation peut aussi être versée après toute échéance de 15 ans.
Régimes et comptes admissibles
Les fonds de placement garanti sont admissibles aux comptes non enregistrés et à différents régimes d’épargne enregistrés : CELI, REER, FERR, FRV et CRI.
Dépôts et retraits
Vous pouvez faire des dépôts et des retraits à tout moment pendant la durée du contrat. Gardez en tête que les retraits diminuent le montant des prestations minimales garanties. Les retraits peuvent aussi avoir un effet sur le plan fiscal.
Nos options de placement
Le contrat Helios2 offre différentes options de placement qui peuvent vous aider à accéder au plein potentiel de croissance des marchés et à faire fructifier vos épargnes. Comptez sur nos conseillers et conseillères en sécurité financière pour vous guider vers les options les mieux adaptées pour faciliter l’atteinte de vos objectifs financiers.
Portefeuilles d’investissement responsable
Vous avez à cœur d’investir dans des entreprises ayant de bonnes pratiques environnementales, sociales et de gouvernance? Nos portefeuilles d’investissement responsable combinent bon potentiel de rendement et retombées positives pour l'environnement et les communautés.
Solutions d’investissement
Nos solutions d’investissement sont conçues pour répondre à vos besoins financiers en une seule étape. Accédez à une variété de fonds au style de gestion complémentaire, répartis dans plusieurs catégories d’actifs et rééquilibrés automatiquement chaque semestre.
Portefeuilles FNB Avisé
Profitez de fonds négociés en bourse dans une solution de placement innovante. Choisissez parmi nos 6 portefeuilles celui qui correspond le mieux à vos besoins, selon votre profil d’investisseur ou d’investisseuse et votre tolérance au risque.
Fonds individuels
Vous voulez sélectionner vous-même vos placements et leur répartition? Faites votre choix parmi nos fonds individuels diversifiés et personnalisez vos placements en fonction de vos objectifs financiers.
Découvrez tous les détails de nos options de placement
Consultez les descriptifs, taux et rendements de nos fonds et lisez notre document explicatif pour en savoir plus sur les Options de placement du contrat Helios2 (PDF, 534 Ko)
Suivez l’évolution de votre fonds de placement garanti en ligne
Vous détenez un contrat de fonds de placement garanti? Inscrivez-vous à notre nouvelle plateforme sécurisée WealthLinkMD pour consulter les informations relatives à vos contrats :
- valeur de vos placements et garanties
- taux de rendement par contrat ou par fonds
- historique de vos transactions
- bénéficiaires, rentiers, coordonnées, etc.
Pour en savoir plus, consultez notre vidéo sur la plateforme WealthLink Lien externe au site..
L’investissement responsable au cœur de notre offre
Depuis plus de 30 ans, nous offrons des solutions d’investissement novatrices qui ont des retombées positives pour la société et la planète. Notre approche en investissement responsable intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), tout en tenant compte du rendement financier.
Foire aux questions
À quel âge puis-je souscrire un contrat?
Vous pouvez souscrire un contrat Helios2 dès que vous atteignez l’âge de la majorité de votre province ou territoire de résidence.
Quels sont les frais pour les fonds de placement garanti?
Les frais et honoraires varient selon la garantie, la série et les fonds que vous choisissez. Pour en savoir plus sur les frais à payer, consultez le document Contrat et notice explicative Helios2 (PDF, 1,83 Mo).
Y a-t-il des frais pour les retraits d’un fonds de placement garanti avant l’échéance du contrat?
Vous n’avez aucuns frais de retrait à payer, peu importe le moment ou le montant du retrait.
Des frais pourraient être facturés si vous faites des opérations fréquentes ou à court terme.
Pour en savoir plus sur les modalités de retrait d’un fonds de placement garanti, consultez le document Contrat et notice explicative Helios2 – Novembre 2024 (PDF, 1,83 Mo).
Où puis-je voir les rendements de mes fonds de placement garanti?
Si vous avez déjà un fonds de placement garanti avec nous, connectez-vous à WealthLink Lien externe au site. pour voir le rendement de votre placement.
Vous pouvez aussi consulter les rendements des fonds de placement garanti sur la page Prix unitaires et rendements.
En quoi consiste la protection contre l’inflation?
L’inflation mesure l’augmentation moyenne des prix et du coût de la vie. Plus l’inflation augmente, plus la valeur de votre argent diminue. La protection contre l’inflation permet de maintenir votre pouvoir d’achat. Elle prévoit l’ajustement annuel du montant de la prestation minimale garantie au décès selon l’inflation, jusqu’à concurrence de 5 % par année et jusqu’aux 75 ans de la personne désignée comme Rentier.
Pour en savoir plus sur la protection contre l’inflation incluse avec les garanties Helios2 – 75/100 i et Helios2 – 100/100 i, consultez le document Contrat et notice explicative Helios2 – Novembre 2024 (PDF, 1,83 Mo).
Quelle est la différence entre un fonds de placement garanti et un fonds commun de placement?
Les fonds de placement garanti sont offerts par des compagnies d’assurance. Ils ressemblent aux fonds communs de placement, mais comportent certaines différences, dont des garanties qui limitent les risques de pertes liées à votre investissement. Celles-ci vous protègent contre les baisses de marché en assurant 75 % ou 100 % des sommes investies à l’échéance du contrat et au décès, selon la garantie choisie. Cette protection implique cependant des frais de gestion en général plus élevés que ceux des fonds communs.
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À consulter
Rapports financiers
Aperçus des fonds
Aperçus des fonds Helios2
Aperçus des fonds Helios, Millénia III et Régime d'accroissement de l'Impériale
Aperçus des fonds Helios – Série 5 – Mai 2025 (PDF, 3,26 Mo)
Aperçus des fonds Millénia III Nouvelle Ère – Série 3 – Mai 2025 (PDF, 3,26 Mo)
Aperçus des fonds Millénia III Classique – Série 3 – Mai 2025 (PDF, 1,88 Mo)
Aperçus des fonds Millénia III – Série 1 – Mai 2025 (PDF, 1,18 Mo)
Aperçus des fonds Régime d’accroissement de l’Impériale – Série IGP – Mai 2025 (PDF, 554 Ko)