Solutions d’investissement
Découvrez nos solutions d’investissement sur mesure. Nos expertises variées nous permettent de concevoir des solutions adaptées à la réalité unique et aux objectifs à long terme de nos clientèles institutionnelles.
Répartition tactique d’actifs
Notre équipe offre des solutions en gestion directe ou en mode conseil qui répondent aux besoins de chacun de ses mandats. Elle travaille en collaboration avec nos spécialistes en recherche quantitative et fondamentale, ce qui assure un suivi constant des indicateurs économiques afin d'identifier les occasions d'investissement.
Nos solutions couvrent les marchés boursiers, les marchés obligataires, les contrats à terme, les fonds négociés en bourse (FNB), les produits dérivés de gré à gré, et plus.
Notre approche de placement
Nous croyons que seul un processus de gestion rigoureux, alimenté par la recherche fondamentale et quantitative interne, permet d’identifier et d’exploiter les déséquilibres temporaires entre le prix des actifs et leurs fondamentaux, ainsi que les tendances structurelles et les changements de régime.
Nous tirons parti des occasions de marché à court et moyen termes, en nous basant sur les signaux quantitatifs et les vues fondamentales développés par nos équipes. Le processus de répartition d’actifs peut être adapté aux spécificités des portefeuilles de nos clientèles.
Répartition stratégique d’actifs
Notre équipe conçoit et supervise des solutions d'investissement multiactif sur mesure pour divers segments de clientèles institutionnelles. Elle s’appuie sur la conviction que la répartition stratégique d’actifs est l’élément ayant le plus d’impact dans l’atteinte des objectifs de la clientèle, dans le respect de ses contraintes.
Notre approche de placement
Notre approche mise sur le développement d’une connaissance approfondie des rôles des différentes classes d’actifs dans un portefeuille et dans différents environnements de marché, tout en assurant une compréhension des contraintes et objectifs de notre clientèle. C’est ainsi que nous parvenons à identifier la répartition d’actifs convenant à la réalité de chaque mandat.
Nous misons aussi sur un principe de prise de risque intelligente fondée sur l’idée que des rendements supérieurs ne peuvent pas être obtenus sans prendre de risque. Nous croyons que la force d’un portefeuille bien construit réside dans la façon dont il est exposé à différents risques bien rémunérés à long terme et dans la façon dont ces risques sont mitigés.
Une fois la répartition des différentes classes d’actifs déterminée, nous sélectionnons les mandats appropriés à inclure au portefeuille pour chaque classe d’actifs. À cette étape, nous veillons à assurer une bonne diversification des approches pour compter sur les bénéfices de la gestion active, lorsque la clientèle accepte d’y recourir.
Nos fonds et solutions
- Gestion de surplus et de réserves pour institutions financières et assureurs
- Mandats en sous-gestion pour plateformes d'investissement
- Portefeuilles modèles adaptés sur mesure
- Mandats balancés pour fondations et autres organisations
Investissements guidés par le passif
Nous avons une longue expérience dans la conception et la gestion de mandats d’investissements guidés par le passif (IGP), notamment pour des investisseurs institutionnels comme des compagnies d’assurance et des régimes de retraite qui sont soucieux de leurs engagements et qui doivent répondre à des critères d’investissement précis.
Nous proposons des solutions sur mesure et évolutives, conçues pour répondre aux besoins spécifiques de nos clientèles et s’adapter aux dynamiques du marché. Nous offrons nos services sous forme de mandats ségrégués ou par l’intermédiaire de fonds communs.
Notre approche de placement
Notre approche de l’investissement guidé par le passif repose sur une compréhension approfondie du profil de passif, de la tolérance au risque et des objectifs à long terme propres à chacune de nos clientèles.
Nous débutons par une analyse complète des passifs, du niveau de capitalisation et des objectifs de notre client institutionnel. Cette phase de découverte, menée en collaboration avec notre client, vise à garantir que nos solutions sont parfaitement alignées avec les objectifs et les contraintes spécifiques de chaque clientèle.
Grâce à nos modèles propriétaires, nous établissons un indice IGP personnalisé qui reflète le mieux possible les caractéristiques cibles des passifs du client. Cet indice sert de référence pour la gestion du portefeuille et l’évaluation de sa performance. En mandat ségrégué, le portefeuille peut être géré soit de façon indicielle, soit en gestion active.
Nous entretenons par la suite une communication continue avec nos clientèles pour ajuster les stratégies en fonction de l’évolution de leurs besoins.
Gestion et recherche quantitatives
Notre équipe développe des stratégies d’investissement systématiques fondées sur des modèles rigoureux, une analyse approfondie des données et une exécution disciplinée. En combinant des facteurs comme la valeur, la qualité et la faible volatilité, nous construisons des portefeuilles robustes, diversifiés et adaptés aux différents régimes de marché.
Nos stratégies alternatives s’appuient sur des approches quantitatives avancées pour détecter des signaux complexes et exploiter les inefficiences de marché. Nous intégrons des données traditionnelles et alternatives pour concevoir des solutions sur mesure, alignées sur les objectifs et contraintes spécifiques de chaque clientèle.
Notre approche de placement
Nous intégrons des considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) lorsque pertinent, notamment à travers des portefeuilles alignés sur des trajectoires de décarbonation compatibles avec les objectifs de neutralité carbone à l’horizon 2050. Cette capacité s’inscrit dans une offre plus large de solutions personnalisables.
En complément des stratégies actions, nous gérons des portefeuilles multiactif conçus pour générer un rendement ajusté au risque. Grâce à des techniques statistiques avancées et à une infrastructure technologique performante, nous assurons une gestion fine des expositions et des risques.
Nos fonds et solutions
Fonds DGIA
- Fonds DGIA indiciel de sociétés d’immobilier mondiales cotées
- Fonds DGIA indiciel de sociétés d’infrastructures mondiales cotées
- Fonds Hexavest Actions mondiales ESG systématique
- Fonds Hexavest Actions marchés émergents ESG systématique
FNB Desjardins
- FNB Desjardins Indice actions canadiennes (DMEC)
- FNB Desjardins Indice actions américaines (DMEU)
- FNB Desjardins Indice actions internationales (DMEI)
- FNB Desjardins Indice actions marchés émergents (DMEE)
- FNB Desjardins IR Mondial multifacteurs sans réserve de combustibles fossiles (DRFG)
- FNB Desjardins IR Canada trajectoire zéro émission nette (DRMC)
- FNB Desjardins IR États-Unis trajectoire zéro émission nette (DRMU)
- FNB Desjardins rendement absolu marchés boursiers mondiaux (DAMG)
- FNB Desjardins IR Marchés développés ex É.-U. ex Canada trajectoire zéro émission nette (DRMD)
- FNB Desjardins IR Marchés émergents trajectoire zéro émission nette (DRME)
- FNB Desjardins IR Canada multifacteurs trajectoire zéro émission nette (DRFC)
- FNB Desjardins IR États-Unis multifacteurs trajectoire zéro émission nette (DRFU)
- FNB Desjardins IR Marchés développés ex É.-U. ex Canada multifacteurs trajectoire zéro émission nette (DRFD)
- FNB Desjardins IR Marchés émergents multifacteurs trajectoire zéro émission nette (DRFE)
Mandats spécialisés
- Stratégie DGIA Ressources
- Stratégie DGIA Momentum
- Stratégie DGIA Regime Switching
- Stratégie DGIA Ressources Alpha
- Stratégie DGIA Suivi de tendances
Gestion indicielle
Nous offrons une expertise en gestion indicielle quantitative axée sur la rigueur, la transparence et l’efficacité. Notre objectif est de fournir une exposition fidèle aux indices de référence tout en optimisant les coûts de transaction, la liquidité et la gestion des risques.
Grâce à une architecture flexible, nous sommes en mesure d’adapter nos solutions aux besoins spécifiques de nos clientèles, qu’il s’agisse de stratégies standards ou personnalisées.
Notre approche de placement
Notre gestion indicielle repose sur des modèles quantitatifs visant à réduire l’écart de suivi tout en respectant les contraintes opérationnelles et réglementaires. La construction des portefeuilles est optimisée pour refléter fidèlement les indices sous-jacents, en tenant compte des coûts de mise en œuvre.
Nous offrons aussi des portefeuilles indiciels personnalisés, conçus selon les objectifs spécifiques de nos clients. Ces indices propriétaires peuvent intégrer des filtres sectoriels, géographiques ou thématiques, des contraintes ESG ou climatiques, des biais factoriels, etc.
Cette approche combine la rigueur de la gestion passive avec une personnalisation stratégique, permettant aux investisseurs d’aligner leur exposition sur leurs convictions tout en conservant efficacité et transparence.
Investissement responsable
Notre équipe exclusivement dédiée à l’investissement responsable (IR) collabore étroitement avec nos spécialistes des stratégies de placement pour concevoir des solutions nichées et répondre aux besoins évolutifs de nos clientèles et du marché.
Nous offrons des solutions d’IR dans toutes les classes d’actifs. Selon les besoins spécifiques de nos investisseurs, nous pouvons aussi bâtir une stratégie de décarbonation, appliquer des exclusions ou élaborer une politique d’IR personnalisée, entre autres.
Notre approche de placement
Notre approche en IR combine stratégiquement des actions préinvestissement et postinvestissement en 3 étapes :
Nous excluons des sociétés qui, entre autres, fabriquent des armes non conventionnelles, produisent du tabac, exploitent des mines de charbon thermique ou produisent de l’électricité au charbon de façon importante.
En complément à l’analyse financière, nous évaluons les pratiques ESG des entreprises en utilisant une méthodologie interne d’évaluation inspirée du Sustainability Accounting Standards Board (SASB) Lien externe au site (en anglais seulement) et du Pacte mondial des Nations Unies (PMNU) Lien externe au site. L'équipe IR et nos gestionnaires de portefeuille collaborent à chaque étape du processus pour identifier les risques et saisir les occasions qui en découlent.
Nous déployons notre programme d'engagement et exerçons notre droit de vote de façon rigoureuse en ciblant nos grands thèmes de durabilité prioritaires. Nous participons aussi activement à diverses initiatives collaboratives et à des travaux de recherche.
Nos fonds et solutions
- Fonds DGIA Obligations canadiennes sans combustible fossile
- Fonds DGIA Obligations durables
- Fonds DGIA Actions canadiennes sans combustible fossile
- Stratégies à trajectoire net zéro
- Fonds Hexavest Actions mondiales ESG systématique
- Fonds Hexavest Actions marchés émergents ESG systématique
Le présent document a été préparé par Desjardins Gestion internationale d’actifs inc. (DGIA) à titre informatif seulement. Les informations incluses dans ce document sont présentées à des fins d’illustrations et de discussion seulement. Les renseignements ont été obtenus de sources que DGIA croit fiables, mais ils ne sont pas garantis et peuvent être incomplets. Les informations sont à jour à la date indiquée dans le présent document. DGIA n’assume aucune obligation de mettre ces renseignements à jour ou de communiquer tout fait nouveau concernant les sujets, les titres ou stratégies évoqués.
Les informations présentées ne devraient pas être considérées comme des conseils d’investissement ou des recommandations d’achats ou de ventes de titres, ou des recommandations de stratégies de placement particulières. Rien dans le présent document ne constitue une déclaration selon laquelle toute stratégie ou recommandation de placement contenue aux présentes convient à la situation d’un investisseur. Dans tous les cas, les investisseurs doivent mener leurs propres vérifications et analyses de ces renseignements avant de prendre ou d’omettre de prendre toute mesure que ce soit en lien avec les titres, stratégies ou les marchés qui sont analysés dans le présent document.
Il importe de ne pas fonder de décisions de placement sur ce seul document, qui ne remplace pas un contrôle préalable ou les travaux d’analyse exigés de votre part pour motiver une décision de placement.