Desjardins simplifie son offre de fonds communs de placement

Montréal, 23 avril 2025 – Le Mouvement Desjardins est fier d'annoncer des changements à sa gamme de fonds de placement, visant à offrir une expérience simple et accessible à sa clientèle et une tarification avantageuse. Desjardins Société de placement inc. (« DSP »), à titre de gestionnaire des Fonds Desjardins, apporte des modifications, afin d’offrir une gamme complète de fonds communs de placement simplifiée qui répond à des besoins d’investissement en constante évolution. 

Nouvelles parts de catégorie A pour les Portefeuilles Desjardins FNB

La gamme de Portefeuilles Desjardins FNB est maintenant plus accessible avec l’ajout de nouvelles parts de catégories A destinées aux investisseurs particuliers. « C’est avec fierté que nous proposons à nos membres et clients un éventail de fonds communs de placement simplifiés, accessibles et concurrentiels, dont des portefeuilles diversifiés composés uniquement de fonds négociés en bourse.  Dans un contexte économique en constante évolution, cette nouvelle offre saura répondre aux besoins de nos membres et clients et contribuer à leur autonomie financière. », a déclaré Sébastien Vallée, vice-président, Solutions de placement, au Mouvement Desjardins.

Ces portefeuilles, décrits ci-dessous, seront disponibles en ligne, dans le canal assisté et dans les caisses et offriront une tarification compétitive. 

Les parts de catégorie A, offertes sans frais d’acquisition et admissibles aux régimes enregistrés, seront disponibles à partir du 23 avril 2025 pour les Portefeuilles Desjardins FNB suivants :

[1] Pour la description des parts offertes, veuillez vous référer au prospectus simplifié.

Lancement du Fonds Desjardins Répartition tactique des actifs

DSP lance aussi un nouveau fonds en parts de catégorie I, le Fonds Desjardins Répartition tactique des actifs disponible dès le 23 avril 2025. L’objectif de ce Fonds est de procurer une appréciation du capital à long terme en investissant principalement de manière tactique dans des fonds négociés en bourse (FNB) qui investissent à leur tour dans des titres de revenu fixe et des titres de participation, et ce, dans toutes les régions du monde.

Simplification des portefeuilles Desjardins

DSP annonce son intention de fusionner certains Portefeuilles Diapason et Chorus II après la fermeture de ses bureaux à 16 h (heure de l’Est) le ou vers le 12 septembre 2025, si les conditions sont réunies.

Dans chaque cas, un portefeuille (un « Fonds cédant ») sera fusionné avec un autre portefeuille (un « Fonds recevant »). Les porteurs de parts d’un Fonds cédant deviendront automatiquement des porteurs de parts d’un Fonds recevant. Les fusions proposées reflètent la volonté de DSP de structurer ses Portefeuilles Diapason et Chorus II de la façon la plus efficace possible et de simplifier sa gamme de solutions afin de permettre aux investisseurs et aux conseillers et conseillères de mieux s’y retrouver.

Le ou vers le 16 septembre 2025, au terme des fusions et des autres changements, les portefeuilles recevants changeront de noms et deviendront les Portefeuilles Desjardins Stratégie active :

Les objectifs de placement, les procédures d’évaluation et la structure de frais des Fonds recevants sont essentiellement semblables à ceux des Fonds cédants avec lesquels ils sont fusionnés. De plus, les frais de gestion des parts des Fonds recevants seront les mêmes que ceux applicables aux parts des Fonds cédants, voire inférieurs.

Ces fusions ont été approuvées par le Comité d’examen indépendant des Fonds Desjardins et seront réalisées avec report d’impôt. De plus, DSP estime que chaque fusion est dans l’intérêt des porteurs de parts des portefeuilles visés par ces changements.

Changements apportés à la gamme de Fonds Desjardins en prévision de la fusion

-          Réduction des frais de gestion pour certaines catégories de parts des Fonds Desjardins

DSP annonce également, en lien avec les changements susmentionnés, une réduction des frais de gestion pour chacune des catégories de parts des Fonds indiqués dans le tableau ci-dessous le ou vers le 12 septembre 2025.

-          Fermeture partielle de certains Portefeuilles Diapason et Chorus II

Dans le cadre de la simplification de sa gamme de produits, DSP a l’intention de fermer partiellement les portefeuilles cédants en vue de la fusion. Donc, les portefeuilles suivants seront fermés à tout nouvel investisseur à compter de 16 h (heure de l’Est) le ou vers le 25 avril 2025 : Diapason Revenu modéré, Diapason Revenu diversifié, Diapason Croissance modéré, Chorus II Équilibré à faible volatilité, Chorus II Croissance, Chorus II Croissance maximale et Chorus II Croissance 100% actions.  Tout investissement additionnel et les versements périodiques demeurent permis.

À noter que le Portefeuille Diapason Revenu conservateur sera lui aussi fermé aux nouveaux investisseurs à compter de 16 h (heure de l’Est) le ou vers le 25 avril 2025. Les Portefeuilles Diapason Revenu prudent et Chorus II Croissance ambitieux sont quant à eux fermés à tout nouvel investisseur et à tout investissement additionnel, sauf pour des versements périodiques, depuis le 16 novembre 2020. 

-          Changement aux stratégies de placements de certains Portefeuilles Diapason, Chorus II et SociéTerre^MD

Le ou vers le 16 septembre 2025, DSP modifiera les stratégies de placement des Portefeuilles Chorus II Conservateur à faible volatilité, Chorus II Modéré à faible volatilité, Diapason Croissance diversifié, Diapason Croissance équilibré, Diapason Croissance maximum, Diapason Croissance 100% actions, Desjardins SociéTerre Modéré et Desjardins SociéTerre 100% actions.

Ces changements sont effectués afin d'harmoniser les stratégies de placement des Fonds dans le cadre de la simplification de l’offre de solutions de placement. Ils incluent des ajustements à la pondération des indices composant l’indice de référence mixte de chaque Fonds pour calculer l’écart-type du rendement des portefeuilles.

-          Baisse du seuil d’investissement pour les Portefeuilles Chorus II

DSP réduira le montant d’achat minimal et le solde minimal applicable aux investissements dans les Portefeuilles Chorus II afin de les harmoniser avec ceux des autres solutions de placement offertes par DSP le ou vers le 23 avril 2025.

Ainsi, le montant d’achat minimal pour investir dans un Portefeuille Chorus sera réduit de 100 000 $ à 500 $. Le solde minimal sera également réduit à 1 000 $ en tout temps après un an d’ouverture du compte.  

Changement de noms de deux portefeuilles Desjardins SociéTerre

Afin d’harmoniser certains noms de Portefeuilles Desjardins SociéTerre avec les gammes de Portefeuilles Desjardins FNB et Stratégie active pour des profils de risque similaires, DSP prévoit changer les noms de deux Portefeuilles Desjardins SociéTerre le ou vers le 16 septembre 2025 :

Nouvelles parts de catégories K et L pour certains Fonds Desjardins

DSP lancera de nouvelles parts de catégories K et L. Elles seront réservées aux investisseurs qui respectent les critères établis pour la détention de ces parts, y compris les montants d’achats minimaux et les soldes applicables. Ces parts sont lancées dans le cadre de la mise en place du Programme de conversion automatique décrit ci-dessous.

Le montant d’achat minimal pour investir dans les parts admissibles de catégories K ou L d’un Fonds Desjardins sera de 250 000 $. Pour un même Fonds, les frais de gestion des parts de catégories K et L seront de 0,10 % inférieurs à ceux des parts de catégories A et T respectivement.

Les parts de catégorie K seront offertes sans frais d’acquisition et seront admissibles aux régimes enregistrés. Les parts de catégorie L seront aussi offertes sans frais d’acquisition, mais ne seront pas admissibles aux régimes enregistrés. Ces dernières offriront un revenu additionnel fiscalement avantageux et s’ajouteront au revenu de l’investisseur provenant d’autres sources.

Les nouvelles parts de catégories K et L seront lancées le ou vers le 17 novembre 2025 pour les Fonds Desjardins suivants :

Mise en œuvre du Programme de conversion automatique et fin du Programme de tarification préférentielle

-          Programme de conversion automatique

DSP annonce la mise en œuvre d’un programme de conversion automatique (le « Programme de conversion automatique ») afin de permettre la conversion automatique des parts de catégories A et T en parts de catégories K et L respectivement. L’investisseur doit cependant satisfaire aux critères de détention des parts de catégories K et L, dont les frais de gestion et d’administration fixes combinés sont plus bas. La mise en œuvre du Programme de conversion automatique est prévue pour le ou vers le 17 novembre 2025.

-          Fin du Programme de tarification préférentielle pour les parts de catégories A, T et Z

En lien avec la mise en œuvre du Programme de conversion automatique, DSP prévoit mettre fin aux rabais de frais de gestion accordés aux porteurs de parts individuellement (le « rabais individuel ») et aux participants admissibles au regroupement familial (le « rabais familial ») offerts dans le cadre du Programme de tarification préférentielle pour les parts de catégories A, T et Z.

Ces changements seront coordonnés avec la mise en œuvre du Programme de conversion automatique le ou vers le 13 novembre 2025. Ils s’appliqueront à l’ensemble des porteurs de parts bénéficiant d’un rabais individuel ou d’un rabais familial, et ce, peu importe la valeur liquidative de leurs placements dans le Fonds Desjardins ou le taux du rabais individuel ou familial applicable.

Les changements mentionnés ci-dessus seront effectués sous réserve de l'approbation des autorités réglementaires. DSP se réserve le droit de suspendre ou de reporter à une date ultérieure la mise en œuvre de ces changements.

Les Fonds Desjardins ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur. Un placement dans un organisme de placement collectif peut donner lieu à des frais de courtage, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les Fonds Desjardins sont offerts par des courtiers inscrits.

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