Notre offre Valeurs mobilières Desjardins
Optimisez votre patrimoine et votre portefeuille grâce à notre offre de services personnalisée. Notre approche axée sur la gestion de vos investissements couvre tous les volets de votre patrimoine personnel, familial et entrepreneurial.
Une prise en charge complète de vos besoins financiers
Votre gestionnaire de patrimoine travaille en collaboration avec les professionnels et professionnelles aux expertises complémentaires de son réseau pour élaborer des stratégies qui englobent tous les angles de votre situation financière.
Notre accompagnement spécialisé et pleinement aligné sur vos priorités vise un objectif : celui de vous permettre de réaliser vos projets de vie.
Placement et investissement
Notre grande expertise des marchés financiers fait de nous un partenaire solide dans la croissance et l’optimisation de votre patrimoine. Peu importe le service que vous choisissez, vous profitez de stratégies d’investissement optimales et d’une offre de placements variée
Services-conseils en investissement
Votre gestionnaire de patrimoine
Modes de rémunération
- À honoraires : le programme Élite, exclusif à Valeurs mobilières Desjardins, vous propose des services-conseils à honoraires fixes basés sur la valeur de vos actifs, ce qui comporte de nombreux avantages tarifaires.
- À commission : vous payez les frais liés à chacune de vos transactions, ce qui peut être plus avantageux si vous faites peu de transactions par année.
Service de gestion discrétionnaire
Un ou une gestionnaire de portefeuille négocie la vente ou l’achat de vos placements en votre nom, selon une politique de placement claire et établie avec vous. Vous optimisez ainsi le potentiel de rendement de votre portefeuille en y consacrant un minimum de temps.
Mode de rémunération
Les honoraires correspondent à un pourcentage de votre actif. Il peut donc être avantageux de regrouper votre portefeuille avec ceux des membres de votre famille.
Autres volets de notre approche globale
Selon vos besoins, votre gestionnaire de patrimoine peut solliciter la participation et l’expertise des professionnels et professionnelles de son réseau pour une gestion complète de toutes les facettes de votre patrimoine
Planification financière
La planification financière permet d’obtenir un portrait exhaustif de votre situation financière pour préparer votre retraite, réduire votre facture fiscale ou protéger votre patrimoine, entre autres.
Notre démarche structurée et personnalisée comprend la prise de connaissance de vos besoins, objectifs et profil d’investisseur ou investisseuse, l’élaboration de votre plan financier et la révision de votre plan en fonction des événements de votre vie.
Planification de la retraite
Votre gestionnaire de patrimoine vous appuie dans la préparation de votre retraite grâce à un plan financier et de retraite solide. Ce plan vise à prévoir l’accumulation des sommes nécessaires à l’atteinte de vos objectifs et à établir un plan de décaissement optimal.
Votre plan est révisé et adapté régulièrement selon l’évolution de votre situation et de vos besoins.
Planification successorale
Avec l’aide de professionnelles et de professionnels chevronnés, votre gestionnaire de patrimoine vous accompagne dans toutes les étapes de la planification de votre succession.
- Révision de vos documents légaux, élaboration d’un bilan successoral et mise en place de stratégies optimisées
- Aide durant la liquidation d’une succession
- Accompagnement de vos héritiers et héritières pour bâtir ou consolider leur patrimoine
Services fiduciaires
Nos gestionnaires fiduciaires peuvent accompagner vos proches en matière de succession, par exemple pour :
- administrer des biens en cas d’incapacité
- prendre en charge tous les volets de la liquidation d’une succession
- administrer une fiducie testamentaire
Financement, crédit et solutions transactionnelles
Nos professionnels et professionnelles mettent en place des stratégies de financement personnalisées pour vous permettre de réaliser vos projets et de gérer vos finances au quotidien.
De plus, vous avez accès à une gamme de produits et services exclusifs, comme un forfait pour vos comptes particuliers, des cartes de crédit haut de gamme et des services financiers aux États-Unis, par l’entremise de la Desjardins Bank.
Fiscalité
Nos fiscalistes peuvent vous aider à optimiser vos revenus et à réduire votre facture fiscale, notamment en :
- dressant un portrait clair des avantages et inconvénients de votre situation sur le plan fiscal
- établissant des stratégies pour réduire les impacts fiscaux liés à votre situation
- tenant compte des différents aspects fiscaux liés à la réalisation de vos projets
Protection du patrimoine
Les spécialistes en sécurité financière et en assurance de dommages vous offrent des produits d’assurance pour vous protéger, vous et vos proches, des imprévus de la vie.
Nos produits vous permettent entre autres de préserver votre sécurité financière, maintenir votre revenu de retraite, maximiser la valeur de votre succession et protéger vos biens et ceux de votre entreprise.
Philanthropie
Nous pouvons vous guider dans la concrétisation de vos projets philanthropiques de plusieurs façons.
- Développer avec vous une stratégie de dons planifiés qui vous permet de soutenir les causes qui vous sont chères, tout en optimisant les retombées fiscales
- Créer un fonds philanthropique avec la Fondation Desjardins pour planifier vos dons de façon simple et flexible
- Mettre en place une stratégie de placement pour la création d’une fondation privée
Notre expertise pour les entrepreneurs et entrepreneures
Comme propriétaire d’entreprise, vos besoins en matière de placement et de financement sont souvent complexes. Vous avez aussi des préoccupations d’ordre fiscal et voulez penser dès maintenant à une stratégie de relève efficace en vue de la vente ou du transfert de votre entreprise.
Votre gestionnaire de patrimoine est à vos côtés pour vous proposer des solutions adaptées aux besoins particuliers de votre entreprise et assurer la pérennité de celle-ci.
