Que sont les opérations de change?
Les opérations de change sont l’achat ou la vente de devises entre 2 parties. Elles permettent de convertir une monnaie en une autre pour vos transactions internationales. Les variations du taux de change peuvent vous exposer à un risque financier lors de l’achat ou de la vente de produits ou services à l’étranger. Ce risque financier peut affecter votre marge bénéficiaire, par exemple si vous :
- vendez vos produits aux États-Unis ou ailleurs dans le monde
- vous approvisionnez auprès de fournisseurs étrangers
- achetez des équipements payables en devises étrangères
- produisez ou consommez des matières évaluées en dollars américains
Pour atténuer ce risque et protéger votre entreprise, nous mettons à votre disposition notre expertise, notre accompagnement et des outils d’opérations de change efficaces.
Contrat de change
Un contrat de change est un accord entre 2 parties pour acheter ou vendre des devises à un taux de change prédéterminé et à une date future. Cela permet de protéger votre entreprise contre les fluctuations des taux de change.
Contrat de change au comptant
Le contrat de change au comptant (ou spot) est l’achat ou la vente de devises à un taux établi et à une date de transaction dans les 2 jours ouvrables. Cela garantit le taux de change du jour pour une transaction rapide.
Contrat de change à terme
Le contrat de change à terme (ou forward) est l’achat ou la vente de devises à un taux établi à l’avance et à une date prédéterminée. Cette date peut être fixe ou ouverte pendant 30 jours ou plus.
Avantages
- Taux de conversion garanti au moment de la transaction
- Protection contre les fluctuations pour vos comptes clients
- Politique de vente simplifiée, car vous connaissez à l’avance le taux de change
- Stabilisation des dettes en devise étrangère au cas où la valeur du dollar canadien baisse
- Majorité des devises offertes pour les montants de 20 000 $ ou plus
Swap de devises
Le swap de devises consiste à combiner l’achat et la vente simultanée de devises, mais à des dates de règlement différentes.
Avantages
- Optimisation de la gestion de trésorerie si vous avez des comptes clients et fournisseurs à régler dans une même devise, mais à des dates différentes
- Majorité des devises offertes pour les montants de 20 000 $ ou plus
Options sur devises étrangères
Les options sur devises étrangères (currency options) vous donnent la possibilité d’acheter ou de vendre une devise à une date et à un taux déterminés, sans obligation. Le contrat peut nécessiter le paiement d’une prime, déterminée selon le taux, le type d’option, la date et la volatilité.
Avantages
- Profit réalisable si le taux de change évolue favorablement et protection contre une dévaluation dans le cas contraire
- Majorité des devises offertes pour les montants de 100 000 $ ou plus
Nos services de change
Profitez du savoir-faire de notre équipe de cambistes, spécialistes des opérations de change. Grâce à une approche personnalisée, nous travaillons en étroite collaboration avec vous pour comprendre vos besoins et vous proposer des stratégies efficaces de gestion du risque de change.
Avantages
- Accès plus direct au marché, sans frais
- Conseils personnalisés sur l’utilisation des produits dérivés
- Expertise en stratégies de couverture contre les risques de change
- Commentaires quotidiens sur l’évolution des marchés
- Service d’appel : nous vous avisons lorsque le marché atteint votre taux de change cible
- Possibilité d’ordres fermes
