FAQ Comptes et trésorerie

Mon entreprise a plusieurs propriétaires (plusieurs signataires). Puis-je tout de même faire ma demande d'ouverture de compte en ligne?

Oui, vous pouvez remplir une demande en ligne pour l'entreprise. Nous vous appelons ensuite pour obtenir plus de détails et évaluer votre situation. Au besoin, nous contactons individuellement chaque personne autorisée à administrer le compte ou signataire du compte. 

Je ne souhaite pas faire ma demande en ligne. Puis-je ouvrir un compte entreprise par téléphone ou en personne?

Oui. Faire votre demande en ligne nous permet de préparer votre dossier, mais vous pouvez aussi ouvrir un compte en téléphonant au 1 888 233-2473 Numéro de téléphone de Desjardins entreprises. Ce lien ouvre votre application de téléphonie. (1 888 AFFAIRE). 

Quel code SWIFT dois-je fournir pour recevoir un transfert de fonds de l'étranger dans mon compte à ma caisse Desjardins?

Le code SWIFT à fournir est celui de la Caisse centrale Desjardins, soit « CCDQCAMM  C C D Q C A M M».

Vous devez également préciser le numéro d'identification (institution et transit) de votre caisse (8 chiffres au total), le folio suivi du chiffre vérificateur (7 chiffres au total) ainsi que le nom et l'adresse du ou de la bénéficiaire.

Nous vous suggérons fortement de remplir le formulaire que vous trouverez à la page Virement international et de le remettre à votre contact.

Comment transférer des fonds de l'étranger vers mon compte à ma caisse Desjardins?

Pour recevoir des fonds de l'étranger dans votre compte Desjardins, il suffit d'imprimer et de remplir le formulaire que vous trouverez à la page Virement international.

Ce formulaire doit être remis à l'institution financière émettrice du transfert de fonds.

Comment transmettre des données de dépôt ou retrait direct pour la première fois?

Pour savoir comment transmettre des données de dépôt ou retrait direct pour la première fois, consultez l'Aide-mémoire (PDF, 231 Ko) Cet hyperlien s'ouvrira dans une nouvelle fenêtre.

Quel est le délai à respecter pour l'envoi de fichiers pour un dépôt ou retrait direct?

Afin de garantir le traitement des opérations à la date voulue, un fichier sans erreur doit être transmis à la centrale informatique Desjardins au plus tard à midi 2 jours ouvrables avant la date à laquelle doivent être exécutées les transactions.

Qu’est-ce que la fonction d’approbation dans AccèsD Affaires?

L’approbation ajoute un niveau de sécurité aux opérations de votre entreprise. Une personne initie une opération et une autre l’approuve.

Cela permet de :

• réduire les risques d’erreurs
• prévenir les transactions non autorisées
• mieux contrôler les accès et les opérations

Une administratrice ou un administrateur principal peut activer la fonction opération par opération, selon les besoins de votre entreprise.

Comment activer la fonction d’approbation?

Pour activer l’approbation, votre entreprise doit compter au moins 2 utilisateurs ou utilisatrices (par exemple, une personne qui initie et une qui approuve). Il n’est pas nécessaire d’avoir 2 approbateurs ou approbatrices.

Pour accéder aux paramètres d’approbation, vous devez être administratrice ou administrateur principal.

1. Connectez-vous à AccèsD Affaires.
2. Dans À signer, sélectionnez Activer ou gérer l’approbation, puis Paramètres d’approbation.
3. Sélectionnez l’opération à soumettre à l’approbation.
4. Choisissez le nombre d’approbations requises (1 ou 2) et sélectionnez les approbateurs ou approbatrices pour cette opération.
5. Enregistrez.

Quelles opérations peuvent être soumises à l’approbation?

Selon vos paramètres, les opérations suivantes peuvent nécessiter une approbation, que vous ayez ou non un compte à double signature.

• Ajout et paiement d’un fournisseur personnalisé
• Annulation d’un paiement de facture
• Arrêt de paiement
• Gestion des utilisateurs
• Paiement de facture
• Remise gouvernementale Desjardins
• Virement Interac^MD : envoi et gestion des destinataires

Dans tous les cas, l’approbation est une option que vous pouvez activer selon vos besoins.

Les entreprises avec double signature utilisent souvent l’approbation pour garder un contrôle semblable sur les opérations qui ne nécessitent pas 2 signataires.

Qui peut approuver une opération?

Par défaut, les administratrices et administrateurs principaux peuvent approuver une demande.

Une administratrice ou un administrateur secondaire ou employé peut aussi devenir approbateur ou approbatrice si le service concerné est inclus dans ses accès.

Par exemple, si une utilisatrice peut payer des factures, elle peut aussi en approuver dans Approbations – Paiement de facture.

Pour Gestion des utilisateurs, seuls les administrateurs et administratrices secondaires peuvent approuver.

Les approbateurs et approbatrices sont des personnes autorisées dans votre entreprise.

Combien d’approbations sont requises?

Vous choisissez 1 ou 2 approbations par type d’opération.

• La personne qui initie l’opération ne peut pas approuver sa propre opération.
• L’initiation de l’opération ne compte pas comme une étape d’approbation.

Exemple :

Marc, Julie et David peuvent approuver les paiements de factures. Marc initie un paiement.

• Si 1 approbation est requise, Julie ou David doit l’approuver.
• Si 2 approbations sont requises, Julie et David doivent l’approuver.

Est-ce que seules les opérations des comptes à double signature vont en approbation?

Non. Lorsque l’approbation est activée pour un type d’opération, elle s’applique par défaut à tous les comptes, qu’ils soient à simple ou à double signature.

Personnaliser les comptes visés (optionnel)

Si vous souhaitez que seuls certains comptes soient soumis à l’approbation, par exemple seulement vos comptes à double signature, vous pouvez ajuster cela dans les paramètres avancés.

Dans ces paramètres, vous pouvez retirer les comptes à simple signature et garder uniquement ceux que vous voulez soumettre à l’approbation (par exemple, les comptes à double signature).

Comment consulter et gérer les opérations en attente d’approbation?

Les opérations sont réparties dans 3 onglets accessibles dans le menu À signer – Voir les opérations.

• Opérations à approuver : celles que vous pouvez approuver ou refuser
• Vos demandes : les opérations que vous avez initiées et que vous pouvez consulter ou annuler
• Historique des approbations : les opérations déjà approuvées, refusées, en erreur ou expirées

Une pastille rouge dans À signer peut indiquer une opération que vous devez approuver ou une opération en attente dans Double signature.

Pourquoi une opération apparaît-elle en erreur ou expirée?

• Opération en erreur : elle n’a pas été exécutée. Une action ou un suivi est requis.
• Opération expirée : après 3 mois sans approbation, l’opération est annulée.

Qu’est-ce que l’option Exiger une autorisation pour tous changements aux paramètres d’approbation?

Cette option s’applique à tous les services d’approbation et ajoute un niveau supplémentaire de sécurité. Lorsqu’elle est activée dans les paramètres avancés, tout changement aux paramètres d’approbation (y compris la désactivation de cette option) doit être approuvé.

Qui peut activer ou désactiver l’option Exiger une autorisation pour tous changements aux paramètres d’approbation?

Cette option peut seulement être activée ou désactivée par une administratrice ou un administrateur principal. Toute désactivation ou modification de ses paramètres doit ensuite être approuvée par une approbatrice ou un approbateur désigné. Si personne n’est désigné, contactez-nous.

Qu’est-ce que l’option Gérer les approbations par compte?

Cette option permet de choisir à partir de quels comptes les opérations doivent aller en approbation. Par défaut, tous les comptes sont cochés. Vous pouvez exclure un compte en le décochant.

Ce paramètre ne s’applique pas aux services qui ne sont pas encore passés à l’approbation.

Comment désactiver la fonction d’approbation?

1. Vérifiez qu’il n’y a aucune demande en attente d’approbation.
2. Allez dans À signer – Activer ou gérer l’approbation.
3. Choisissez le service.
4. Cliquez sur Désactiver l’approbation.

Si un message indique que la désactivation est en attente d’approbation, cela signifie qu’une deuxième personne doit confirmer la modification.

Une autre personne autorisée doit alors approuver dans À signer – Voir les opérations – Opérations à approuver – Approuver.

Pourquoi est-ce que je n’arrive pas à créer, modifier ou supprimer un utilisateur ou une utilisatrice?

L’approbation pour Gestion des utilisateurs est activée et une demande pour cette personne est déjà en attente d’approbation.

Comment voir les astuces financières?

Pour voir les astuces financières pour entreprises, vous devez utiliser un navigateur Web. L’appli mobile n’offre pas cette fonctionnalité.

1. Connectez-vous à AccèsD Affaires.
2. Rendez-vous dans la section Astuces financières.
3. Sélectionnez Voir tout.
4. Sélectionnez une astuce pour avoir plus de détails.

Une étiquette Nouveauté indique combien de nouvelles astuces vous pouvez consulter. Vous avez accès aux astuces déjà lues pendant 35 jours.

L’affichage dépend des opérations de votre entreprise ainsi que des produits et services que vous utilisez.

Est-ce que ce service est payant?

Non. Les astuces financières sont incluses avec AccèsD Affaires, sans frais supplémentaires.

Pourquoi je ne vois pas les mêmes astuces que mes collègues?

Les astuces sont associées aux comptes et cartes de crédit de l’entreprise. Chaque personne voit uniquement les astuces liées aux comptes ou cartes auxquels elle a accès. Cela signifie que la vue peut varier d’une personne à l’autre.

Comment déléguer l’accès aux astuces à une autre personne?

Une personne administratrice peut gérer les permissions dans la section Utilisateurs. Il suffit de sélectionner l’utilisateur et de cocher la permission Astuces financières dans la fiche utilisateur.

Est-ce que les astuces sont basées sur mes données personnelles?

Non. Les astuces sont générées à partir des données financières de votre entreprise (transactions, soldes, habitudes de dépenses) et non à partir des vôtres.

Est-ce que les astuces sont confidentielles?

Oui. Chaque personne ne voit que les astuces liées aux comptes ou cartes auxquels elle a accès. Les données sont traitées de manière sécurisée et conforme aux normes de confidentialité.

Sur quoi se basent les astuces financières et quel est leur objectif?

Les astuces sont là pour vous accompagner dans la gestion financière de votre entreprise, avec bienveillance. Elles se basent sur :

• les transactions effectuées par l’entreprise
• les comportements financiers habituels observés dans les comptes et cartes de crédit

Certaines astuces peuvent être préventives, par exemple en signalant un achat inhabituel. Cela vise simplement à vous informer d’un élément que vous connaissez peut-être déjà. L’objectif est de soutenir votre prise de décision.