Comment repérer et éviter les fraudes aux cryptoactifs

Selon le Centre antifraude du Canada, chaque année, des milliers de personnes au Canada sont victimes de fraudes liées aux cryptoactifs¹. Ces arnaques à l’investissement reposent souvent sur des techniques de manipulation sophistiquées ou des promesses attrayantes. Si vous envisagez d’investir dans des cryptoactifs, il est essentiel de savoir reconnaître les signes de fraude potentielle et d’adopter quelques bonnes habitudes pour se lancer de façon plus sécuritaire.

On pourrait penser que les fraudes aux cryptoactifs concernent seulement les technophiles et les investisseurs. Pourtant, c’est faux! De nos jours, les stratagèmes de fraude liés aux cryptoactifs ciblent un peu tout le monde. Voici quelques scénarios fréquents qu’il est prudent de savoir reconnaître.

Aujourd’hui, il est facile pour des personnes malintentionnées de créer de nouveaux cryptoactifs. Ainsi, certains fraudeurs lancent ce type de produits d’investissement et incitent le public à y investir en promettant des rendements élevés.

Ces fraudeurs conservent généralement une part importante de leurs cryptoactifs, qu’ils revendent une fois la valeur artificiellement gonflée par des techniques de manipulation visant à accroître la demande et à attirer un grand nombre d’investisseurs.

Lorsque le prix est suffisamment élevé, ils vendent rapidement leurs parts, ce qui fait chuter la valeur. Les investisseurs perdent alors leur argent, tandis que les fraudeurs disparaissent avec les profits. Ce type d’arnaque est appelé « pump and dump » ou stratagème de gonflage et de largage.

Dans ce stratagème, des fraudeurs vous invitent d’abord à acquérir des cryptoactifs sur une plateforme de négociation légitime. Puis, après avoir gagné votre confiance, ils vous promettent des rendements beaucoup plus performants si vous transférez vos biens numériques vers une nouvelle plateforme, qui, elle, est frauduleuse. De faux relevés de rendement vous sont transmis... pendant que vos vrais cryptoactifs se retrouvent entre les mains des cybercriminels.

En plus d’être souvent bien conçues et très professionnelles en apparence, ces fausses plateformes sont gérées par des fraudeurs qui savent se montrer très courtois. Dans certains cas, ces derniers n’hésitent pas à usurper l’identité de véritables conseillères inscrites ou conseillers inscrits au registre des autorités provinciales.

Des personnes malintentionnées se servent souvent des réseaux sociaux pour promouvoir des formations et des conseils qui promettent un enrichissement rapide grâce aux cryptoactifs. Certaines utilisent même l’intelligence artificielle pour créer de toutes pièces des vidéos ou des images mettant de l’avant des personnalités connues qui font la promotion de cryptoactifs ou de plateformes de négociation. Cette tactique vise à attirer votre attention et à vous faire baisser la garde afin de recueillir vos renseignements personnels, de vous vendre un faux placement ou d’accéder à votre portefeuille de cryptoactifs.

Si vous avez déjà été victime d’une fraude aux cryptoactifs, faites particulièrement preuve de vigilance. Des escrocs pourraient chercher à exploiter votre situation de vulnérabilité en prétendant pouvoir vous aider à récupérer votre argent ou vos cryptoactifs. Il s’agit plutôt d’une tactique visant à vous voler davantage d’argent. Il est aussi possible qu’une avance sur les honoraires vous soit demandée et que les faux experts disparaissent une fois le paiement reçu, sans offrir aucun service.

De nouveaux stratagèmes de fraude font régulièrement leur apparition, et il peut devenir difficile de suivre leur évolution. Plutôt que de chercher à mémoriser tous les scénarios possibles, adoptez certaines précautions de base qui vous aideront à vous protéger des fraudes aux cryptoactifs.

Toute personne ou entreprise vous proposant un produit d’investissement doit être inscrite auprès de l’organisme réglementaire de votre province, comme l’Autorité des marchés financiers au Québec ou la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario. Faites une recherche dans la base de données nationales des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) pour vérifier que la personne ou l’entreprise y est bien inscrite. Utilisez toujours les coordonnées qui figurent au registre pour communiquer avec le conseiller ou la conseillère.

De la même façon, vérifiez que la plateforme de négociation qui vous est proposée ou qui vous intéresse est inscrite auprès des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM). Le fait qu’une plateforme soit enregistrée signifie qu’elle doit suivre à la lettre différentes exigences qui protègent l’investisseur. Il est donc fortement recommandé d’éviter de faire des transactions ou des transferts de cryptoactifs sur une plateforme qui n’apparaît pas dans le registre de l’ACVM.